网络上流传的虚拟币平台开户流程大多针对境外交易所，常规步骤一般包含账号注册、身份核验、资金划转三个环节。注册阶段通常使用手机号或者邮箱完成账号创建，设置独立登录密码，开启二次验证提升账号登录安全性；随后平台会要求提交身份证件照片完成实名认证，也就是圈内常说的KYC审核，审核通过后才能开放法币兑换、币币交易、合约交易等功能。整个流程看似简单，但国内用户进行此类操作，会面临银行卡被限制非柜面交易、资金被冻结等一系列连锁风险。
大量虚假平台利用新手不熟悉开户流程实施诈骗，也是市场中十分普遍的现象。诈骗团伙搭建高仿交易所网页与APP，通过短视频、社群、私信引流，诱导用户下载软件注册开户。这类平台初期会允许小额提现获取信任，当用户加大投入之后，平台会以账户异常、需要缴纳保证金、税费等理由限制提现，最终直接关闭平台卷走资金。不少新人会轻信网友分享的开户链接、二维码，无法分辨钓鱼网站和正规站点，在开户阶段就泄露身份证、银行卡信息，造成财产损失。
除了平台本身的风险，开户之后的资金流转环节同样隐患重重。虚拟币平台无法直接使用国内银行卡充值，大多依靠场外个人转账完成资金出入，这种点对点转账极易接触涉赌、涉诈资金，一旦流水关联违法资金，银行卡会被公安部门冻结。同时虚拟货币价格波动剧烈，加上合约、杠杆等交易工具，普通投资者很容易出现大幅亏损，相关投资亏损不受法律保护，无法通过诉讼维权。认清相关风险，主动远离虚拟货币交易炒作，才是保护自身资产的有效方式。
