北交所开户核心要求为个人投资者需满足20个交易日日均证券资产50万元且具备2年以上证券交易经验，同时通过风险测评与知识测评，已开通科创板权限可直接开通北交所权限，机构投资者无资金门槛。
北交所开户无需单独开立新账户，投资者需持有正常状态的沪市A股证券账户，在此基础上开通交易权限即可。资产认定方面，开通权限前20个交易日，证券账户与资金账户内日均资产需不低于50万元，包含股票、基金、现金等，但不涵盖融资融券融入的资金和证券，资产计算以中登公司数据为准，多个券商账户资产可合并计算。部分投资者误以为需单笔存入50万元，实际只要20个交易日日均达标即可，无需长期维持该额度。
交易经验要求为参与证券交易满24个月，起算时间以本人名下任一证券账户的首笔交易记录为准，涵盖A股、B股、新三板挂牌股票、存托凭证等交易经历，仅开户无交易记录不计入经验时长。已开通科创板交易权限的投资者，无需重复满足50万元资产与2年经验要求，仅需签署风险揭示书即可开通北交所权限，这是重要的简化通道。2021年北交所开市前已开通新三板精选层权限的投资者，交易权限会自动平移至北交所。
风险测评与知识测评是开户的必要环节，投资者风险测评结果需达到C4积极型及以上，适配北交所较高波动的市场特性。知识测评一般为10道选择题，需答对8题以上即80分及以上，每日有多次答题机会，内容涵盖北交所交易规则、投资者适当性制度、风险防控要点等，旨在确保投资者了解市场风险。部分券商提供模拟答题练习，帮助投资者快速通过测评。
机构投资者开户无资金门槛与交易经验要求，只需符合法律法规及北交所业务规则规定，完成相关备案与风险揭示流程即可参与交易。北交所主要服务创新型中小企业，股票涨跌幅限制为30%，上市首日不设涨跌幅限制，投资风险高于主板市场，这也是设置50万元门槛与严格适当性管理的核心原因，旨在匹配投资者风险承受能力。
